Computable.nl
  • Thema’s
    • Carrière
    • Innovatie & Transformatie
    • Cloud & Infrastructuur
    • Data & AI
    • Governance & Privacy
    • Security & Awareness
    • Software & Development
    • Werkplek & Beheer
  • Sectoren
    • Channel
    • Financiële dienstverlening
    • Logistiek
    • Onderwijs
    • Overheid
    • Zorg
  • Computable Awards
    • Overzicht
    • Nieuws
    • Winnaars
    • Partner worden
  • Vacatures
    • Vacatures bekijken
    • Vacatures plaatsen
  • Bedrijven
    • Profielen
    • Producten & Diensten
  • Kennisbank
  • Nieuwsbrief

Hoekstra lapt regels EU en Raad van State aan laars

06 november 2019 - 09:05AchtergrondFinanciële dienstverlening
Krijn Soeteman
Krijn Soeteman

Als ergens de woorden 'witwassen' of 'terrorisme' in voorkomen, lijkt alles te moeten wijken. Dit geldt ook voor de invoering van de AMLD5-richtlijn tegen witwassen: de minister wil veel ingrijpender regels invoeren dan volgens de richtlijn nodig zijn en gaat zo ook in tegen de regels van de EU en het advies van de Raad van State. Goede zet van de minister?

Woensdagavond 6 november, vanavond dus, vergadert de Tweede Kamer over verschillende anti-witwasregels en deze zouden wel eens vervelend kunnen worden voor de ontluikende crypto- en blockchainmarkt in Nederland omdat het leidt tot onnodig hoge kosten en de wet zelf eigenlijk onuitvoerbaar is. Het gaat om teksten in de wet die te maken hebben met het verkrijgen van vergunningen voor bedrijven die zich bezighouden met cryptovaluta: ze worden onder toezicht van de Nederlandsche Bank geplaatst en worden zo zelfs zwaarder gecontroleerd dan andere bedrijven in dezelfde categorie, zoals juweliers en autohandelaren, die meldingsplicht hebben bij bedragen boven de tienduizend euro. Bij cryptovaluta’s zou het om elk bedrag gaan.

Niemand in de ontluikende cryptovaluta-industrie en aanverwante ondernemingen is voor witwassen en niemand is tegen een registratieplicht zoals voorgesteld door de EU, maar Nederland lijkt zich weer het beste jongetje van de klas te willen maken met registratie- en vergunningsverplichtingen die zo veel verder gaan dat zelfs gesproken kan worden van de zoveelste stap richting een verkapte politiestaat. Dat dit soort ondernemingen onder de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) vallen, staat buiten kijf. Het gaat vooral om de Nederlandse implementatie die veel verder gaat en zelfs tegen de Raad van State (pdf, derde alinea). 

Wat vindt u, na even inlezen in de stukken voor vanavond, laat Hoekstra hiermee ballen zien, of moeten we hem ter verantwoording roepen voordat een nieuwe digitale industrie om zeep geholpen wordt?

Deel

    Inschrijven nieuwsbrief Computable

    Door te klikken op inschrijven geef je toestemming aan Jaarbeurs B.V. om je naam en e-mailadres te verwerken voor het verzenden van een of meer mailings namens Computable. Je kunt je toestemming te allen tijde intrekken via de af­meld­func­tie in de nieuwsbrief.
    Wil je weten hoe Jaarbeurs B.V. omgaat met jouw per­soons­ge­ge­vens? Klik dan hier voor ons privacy statement.

    Whitepapers

    Computable.nl

    In detail: succesvolle AI-implementaties

    Het implementeren van kunstmatige intelligentie (AI) biedt enorme kansen, maar roept ook vragen op. Deze paper beschrijft hoe je als (middel)grote organisatie klein kunt starten met AI en gaandeweg kunnen opschalen.

    Computable.nl

    Hoe krijgen we weer grip op cloud-kosten?

    De enorme toename van public cloud gebruik binnen organisaties zorgt voor uitdagingen in de relatie tussen IT en Finance. Samen zijn ze de grip op de cloud-kosten kwijtgeraakt.

    Computable.nl

    Cybercrime Trendrapport 2024

    Een uitgebreide paper over de nieuwste bedreigingen en ruim 50 best-practices in beveiliging.

    Meer lezen

    ActueelFinanciële dienstverlening

    AP: nieuwe witwaswet zorgt voor bancair sleepnet

    Digitalisering
    ActueelInnovatie & Transformatie

    Raad van State ontvouwt visie op digitalisering

    2 reacties op “Hoekstra lapt regels EU en Raad van State aan laars”

    1. Johan Duinkerken schreef:
      7 november 2019 om 11:52

      Laten we niet om de hete brei heendraaien. Het huidige kabinet is extreem dienstbaar aan de lobbyisten en met name die van de financiële sector. Die misbruiken dus hun politieke macht om bedreigende concurrentie het zo lastig mogelijk te maken.

      Daarbij is het ook nog heel hypocriet omdat diverse Nederlandse banken meerdere malen op hun vingers zijn getikt omdat ze niet genoeg doen om witwassen tegen te gaan. Terwijl iedereen die hier wat dieper in duikt dat de meeste Nederlandse banken willens en wetens tientallen miljarden per jaar wit wassen.

      Login om te reageren
    2. Ewout Dekkinga schreef:
      7 november 2019 om 18:33

      Krijn,
      “The EU’s 5th Anti-Money Laundering Directive (5th AMLD), which comes into force on 10 January 2020, tightens regulatory controls across more sectors, including crypto currencies. Under the 5th AMLD, crypto currencies will face more stringent controls, with exchanges being required to register with the relevant authorities in their jurisdictions, conduct customer due diligence, and prepare suspicious activity reports where these are deemed necessary.”

      Ik zal wel ‘Gekke Henkie’ zijn maar een onderzoeksplicht (conduct customer due diligence) voor wat betreft de activiteiten van klanten legt een verplichting op waaraan zoals Johan opmerkt banken niet voldaan hebben met flinke boetes tot gevolg. Let wel, de staat heeft haar toezichthoudende taak uitbesteed aan de banken die zelf niet aan witwassen doen maar werden misbruikt. Een discussie of banken (en directeuren) genoeg hebben gedaan in de controle is afhankelijk van de complexiteit omdat het hierin vaak om transacties gaat tussen ontransparante vennootschappen. Duidelijk is echter dat de Nederlandse opsporingsdiensten kampen met capaciteitsproblemen om de WEL gemelde transacties te onderzoeken.

      Dezelfde problematiek geldt de kwestbaarheden in onze vitale infrastructuur als ik in de link van agendapunten kijk. Achterstallig onderhoud aangaande ICS/SCADA is een punt dat wat mij betreft niet hoog genoeg op de agenda kan want dit bedreigt de digitale industrie aanzienlijk meer.

      Login om te reageren

    Geef een reactie Reactie annuleren

    Je moet ingelogd zijn op om een reactie te plaatsen.

    Populaire berichten

    Meer artikelen

    Footer

    Direct naar

    • Carrièretests
    • Kennisbank
    • Planning
    • Computable Awards
    • Magazine
    • Abonneren Magazine
    • Cybersec e-Magazine

    Producten

    • Adverteren en meer…
    • Jouw Producten en Bedrijfsprofiel
    • Whitepapers & Leads
    • Vacatures & Employer Branding
    • Persberichten

    Contact

    • Colofon
    • Computable en de AVG
    • Service & contact
    • Inschrijven nieuwsbrief
    • Inlog

    Social

    • Facebook
    • X
    • LinkedIn
    • YouTube
    • Instagram
    © 2025 Jaarbeurs
    • Disclaimer
    • Gebruikersvoorwaarden
    • Privacy statement
    Computable.nl is een product van Jaarbeurs