De omvang van financiële criminaliteit neemt wereldwijd toe. In 2024 werden bijna twee miljoen meldingen van zogenaamde ‘money mule’-accounts geregistreerd. Dit zijn bankrekeningen die door criminelen worden misbruikt voor witwaspraktijken.
Dat blijkt uit een recent rapport van BioCatch, een specialist in digitale fraudedetectie en financiële criminaliteitsbestrijding, dat de wereldwijde witwasproblematiek belicht. De meldingen kwamen van 257 financiële instellingen in 21 landen.
Het rapport ‘Global money mule networks’ laat zien hoe georganiseerde misdaad deze rekeningen inzet binnen complexe netwerken. Europol koppelt negentig procent van de money mules aan cybercriminaliteit, terwijl de rest wordt gebruikt voor andere illegale activiteiten.
Hoger
Volgens Tom Peacock, director of global fraud intelligence bij BioCatch, is het werkelijke aantal witwasaccounts vermoedelijk veel hoger. ‘Die twee miljoen mule-accounts die onze klanten in 2024 meldden, vormen waarschijnlijk een klein deel van het totaal aantal witwasaccounts in de 44.000 financiële instellingen wereldwijd.’
In het verlengde van het hoge en toenemende aantal money mules stijgt het aantal witwaszaken alvast wereldwijd. Tussen 2019 en 2023 nam het aantal witwasdossiers in de VS met veertien procent toe.
Criminelen werven vooral jonge mensen, tussen 25 en 35 jaar, aan als zogenaamde money mules. Veel money mules beseffen evenwel niet dat ze zich schuldig maken aan witwassen. In de VS bedraagt de gemiddelde gevangenisstraf voor witwassen bijna zes jaar.
